Срочно
Автор: Татьяна Гладышева

ЦБ одобрил санацию банка «Пересвет»

Фото: Александр Щербак/ТАСС

ЦБ объявил о начале санации банка «Пересвет» с использованием механизма bail-in, который подразумевает конвертацию средств кредиторов в капитал банка. На переговоры ушло почти полгода. В результате более 70 кредиторов «Пересвета» готовы конвертировать в его капитал 69,7 млрд руб. Среди них «Экспоцентр», «Русгидро» и «Интер РАО». Еще 66,7 млрд руб. выделит ЦБ.

ЦБ снова применил bail-in

19 апреля Банк России объявил о начале санации банка «Пересвет» с использованием механизма bail-in. После полугода переговоров более 70 кредиторов банка согласились конвертировать в его капитал 69,7 млрд руб., еще 66,7 млрд руб. выделит ЦБ. Таким образом, санация «Пересвета» обойдется в 136,4 млрд руб. Санатором выступит опорный банк «Роснефти» — Всероссийский банк развития регионов.

ЦБ уже приходилось применять механизм bail-in, однако случай «Пересвета» остается особенным. «На мой взгляд, санация “Пересвета” для банковского сектора — знаковое явление, несмотря на то что процедура bail-in в России уже применялась при санации Фондсервисбанка и банка “Таврический”. Думаю, что процесс финансового оздоровления в целом будет постепенно двигаться в сторону bail-in, что таких случаев будет всё больше», — поясняет директор группы «Финансовые институты» Standard & Poor's Сергей Вороненко.

«Санация “Пересвета” была ожидаемым событием для участников рынка, основным был вопрос объема средств, которые государство (АСВ) выделит для поддержания жизнеспособности кредитной организации. С учетом того, что новый механизм санации предполагает сохранение кредитной схемы финансового оздоровления, а также прецедент “Пересвета” дают основания полагать, что выделение государственных средств на спасение неустойчивых банков по-прежнему возможно», — полагает старший директор, руководитель группы банковских рейтингов АКРА Кирилл Лукашук.

По мнению Вороненко, вероятность применения bail-in для санации банков в дальнейшем только возрастает. «Другими словами, если еще какой-либо банк окажется в том же состоянии, что и «Пересвет», процедура финансового оздоровления с помощью bail-in будет более вероятна, чем с помощью выделения кредита АСВ банку-санатору. То есть участие государства в санации, скорее всего, будет сокращаться, тогда как участие кредиторов в финансовом оздоровлении банков, наоборот, расти», — полагает эксперт.

Участники санации

Впервые о санации «Пересвета» при участии ВБРР с использованием bail-in заговорили еще осенью прошлого года (об этом сообщала газета «Коммерсант» со ссылкой на собственные источники). Концепция окончательно оформилась в декабре, когда глава Торгово-промышленной палаты Сергей Катырин, Игорь Сечин (в качестве председателя совета директоров «Интер РАО») и глава «Русгидро» Николай Шульгинов направили на имя премьер-министра Дмитрия Медведева письмо с предложением о санации «Пересвета» на базе Всероссийского банка развития регионов (ВБРР) и с конвертацией части средств кредиторов. Как рассказал RNS Катырин в кулуарах Гайдаровского форума, премьер-министр Медведев позитивно отреагировал на предложение кредиторов «Пересвета». Также он сообщил, что доля Русской православной церкви (РПЦ) в капитале «Пересвета» в результате bail-in должна снизиться.

В январе акционеры и совет директоров банка одобрили выпуск субординированных облигаций на общую сумму 125,02 млрд руб., а 14 февраля началось их размещение. Параллельно банк пытался договориться с держателями облигаций. В частности, в обмен на отступной владельцам бумаг предлагалось отказаться от права обращаться в суд с требованием о банкротстве «Пересвета». По шести выпускам из девяти договоренности были достигнуты.

Публично о планах войти в капитал «Пересвета» объявили лишь несколько его кредиторов. 3 апреля о намерении принять участие в конвертации сообщил Центр международной торговли. Согласно сообщению на портале раскрытия корпоративной информации, ЦМТ готов выкупить суборды «Пересвета» на сумму до 3 млрд руб.

12 апреля о заключении трех договоров (в рублях, долларах и евро) на покупку субординированных облигаций «Пересвета» сообщил его основной акционер — «Экспоцентр». Общая сумма сделки может составить около 11 млрд руб., окончательный расчет будет произведен по официальному курсу ЦБ на 24 апреля 2017 года.

14 апреля группа «Интер РАО» объявила о планах купить суборды банка на общую сумму 16,77 млрд руб. Причем 4,76 млрд руб. приходится на саму «Интер РАО», а 12,01 млрд руб. — на зависимые компании. 19 апреля совет директоров «Русгидро» одобрил участие в bail-in «Пересвета». Сумма сделки не раскрывается, однако, по данным отчетности, на 31 декабря 2016 года общая величина денежных средств и депозитов, размещенных «Русгидро» в «Пересвете», вместе с начисленными процентами по депозитам составила 5,51 млрд рублей. Участие в конвертации подтвердили НПФ «Будущее» и Бинбанк.

О планах рассмотреть вопрос вхождения в капитал «Пересвета» сообщили Россельхозбанк и Липецккомбанк (входит в банковскую группу «Зенит»). Также о наличии средств в банке «Пересвет» в октябре сообщал аэропорт «Пулково» — тогда в банке находилось 2,3 млрд руб. его средств. Однако о планах участия в bail-in компания не сообщала.

Планы на будущее

Глава ТПП Сергей Катырин сообщил RNS, что банк «Пересвет» может вернуться к полноценной работе после 24 апреля. «Все идет по плану. 24 апреля все объявят — я надеюсь, что закончат подписывать соглашения со всеми кредиторами и банк начнет работать», — сказал он.

На восстановление банка как полноценной структуры может потребоваться гораздо больше времени. «Инвестору (ВБРР) только предстоит разработать детальный план вывода банка на новую модель развития, фактически (с учетом качества имеющихся активов) с нуля построить новый институт — на это может уйти несколько лет. В России пока наблюдаются лишь единичные примеры эффективной реализации функции по финансовому оздоровлению», — считает Кирилл Лукашук.

«Думаю, санация "Пересвета" с применением bail-in — случай действительно особый, поскольку у банка достаточно большое число кредиторов с известными именами. Учитывая, сколько времени занял процесс обсуждения с ними условий оздоровления и финальной договоренности, я уверен, что решение по "Пересвету" было непростым. Стоит ли ожидать, что банк после санации изменит характер работы? Чтобы получить ответ на этот вопрос, давайте подождем. Должно пройти значительное время, прежде чем будет понятно, какой путь изберет "Пересвет" после окончания процедуры», — резюмировал Сергей Вороненко.

Череда проблем банка «Пересвет» началась 18 октября 2016 года, когда банк ограничил выдачу вкладов до 100 тыс. руб. в день. 21 октября Банк России ввел в «Пересвет» временную администрацию и установил мораторий на удовлетворение требований кредиторов сроком на три месяца. 21 января 2017 года мораторий был продлен еще на три месяца, его срок истекает 23 апреля.

В декабре появились первые данные о «дыре» в капитале банка «Пересвет» — первая оценка составила 35 млрд руб. В январе она оценивалась уже в 45,81 млрд руб., а по данным отчетности банка за 2016 год — составляла около 50,1 млрд руб. По результатам проверки ЦБ и АСВ величина отрицательных активов банка «Пересвет» составила более 103 млрд руб.

Акционерный коммерческий банк содействия благотворительности и духовному развитию Отечества «Пересвет» (акционерное общество) был основан в октябре 1992 года. По состоянию на октябрь 2016 года у банка было два основных акционера: финансово-хозяйственное управление РПЦ МП (36,54%) и акционерное общество «Экспоцентр» (24,36%). В январе 2017 года в результате допэмиссии акций их доли изменились: доля РПЦ снизилась с 36,54 до 27,5%, а доля «Экспоцентра» выросла с 24,4 до 42,3%.

Другие статьи
Путин отправил проект переселения хрущевок на доработку
Правки законопроекта должны исключить любые нарушения гражданских прав жильцов московских пятиэтажек, заявил президент России
«Левада-центр» оценил уровень доверия Дмитрию Медведеву
Пресс-секретарь премьера Наталья Тимакова назвала опрос «Левада-центра» о падении доверия к Дмитрию Медведеву политическим заказом
В России зафиксирован рекордный уровень счастья
Среди основных генераторов счастья: положительные сдвиги в российской экономике и семейное благополучие
Китай создал собственный авианосец
Народно-освободительная армия Китая получила второй авианосец
Киев обесточил ЛНР
Россия назвала действия украинских властей отчуждением Донбасса
КНДР встретила атомную подлодку США артиллерийскими учениями
Пхеньян и Вашингтон готовятся к военному исходу кризиса на Корейском полуострове
Минфин запускает «народные» ОФЗ
Продажи начнутся 26 апреля в ВТБ24 и Сбербанке
США урезают финансовую помощь Украине
Выделенные для Киева средства будут сокращены почти на 70% — до $177 млн
Минздрав объявил войну курению в СНГ
Российское министерство стало ключевым разработчиком плана по борьбе с табаком, кальянами и вейпами в странах СНГ
Рубль растет перед решением ОПЕК
Большинство участников соглашения о сокращении добычи нефти выступают за его продление
Тиллерсон обещал Порошенко не снимать санкции с России
Президент Украины и госсекретарь США обсудили по телефону ситуацию на Донбассе и недавний визит Тиллерсона в Москву
Цифра дня
85
процентов
  • жителей России считают себя счастливыми
  • принесла богатейшим людям мира победа Эммануэля Макрона в первом туре выборов во Франции
  • составили глобальные военные расходы в 2016 году
  • составили расходы на Красноярский экономический форум в 2017 году
  • во столько по оценке главы ПФР обойдется бюджету индексация пенсий для работающих пенсионеров
  • достигло совокупное состояние 200 богатейших бизнесменов России
  • выделит ЦБ на санацию банка «Пересвет»
  • жителей России пользуются интернетом
  • сумма сделки по покупке девелопером ПИК компании «Мортон»
1из10
  • «Это (расселение хрущевок. — RNS) должно быть сделано такими средствами, которые не нарушают прав граждан. Ничего, что нарушает законы и права граждан, подписано мной быть не может»
    Цитата дня: Владимир Путин, президент России
    Владимир Путин,  президент России
  • «Целью разговоров о том, что все попадет под нож (программу сноса хрущевок. — RNS), является раскачка ситуации. Нет цели "залезать" в ценные дома. Надо разделять программу и другие сложные вопросы»
    Цитата дня: Сергей Кузнецов, главный архитектор Москвы
    Сергей Кузнецов,  главный архитектор Москвы
  • «Было бы нереалистичным считать сейчас друг друга (Россию и ЕС. — RNS) стратегическими партнерами... Давайте не будем притворяться, что у нас с 2014 года ничего не изменилось в худшую сторону»
    Цитата дня: Федерика Могерини  , верховный представитель ЕС по иностранным делам
    Федерика Могерини ,  верховный представитель ЕС по иностранным делам
  • «Не надо поощрять иждивенчество — когда многие регионы старались поощрять внутреннее развитие, на чем-то экономили, а кто-то проводил безответственную экономическую политику, записывали себе расходы»
    Цитата дня: Сергей Пономаренко, вице-губернатор Красноярского края
    Сергей Пономаренко,  вице-губернатор Красноярского края
  • «Правительство Северной Кореи должно инвестировать в благосостояние своих многострадальных граждан, а не в оружие массового уничтожения»
    Цитата дня: Джули Бишоп, министр иностранных дел Австралии
    Джули Бишоп,  министр иностранных дел Австралии
  • «Я не могу найти рациональных объяснений, почему с зарплат даже ниже средних удерживается налог на доходы физических лиц. А если человек получает миллион рублей в год процентов, то он не платит ни рубля НДФЛ»
    Цитата дня: Илья Трунин , заместитель министра финансов РФ
    Илья Трунин ,  заместитель министра финансов РФ
  • «Последние 10 лет… это, в общем-то, для России потерянное десятилетие... Мы переходим от кризиса к кризису с небольшими передышками, и, в общем, нам похвастаться нечем»
    Цитата дня: Алексей Кудрин, глава ЦСР
    Алексей Кудрин,  глава ЦСР
  • «Использование конъюнктурных доходов создавало иллюзию благополучия. Таким образом, мы сами провоцировали экономические и бюджетные кризисы»
    Цитата дня: Антон Силуанов, министр финансов
    Антон Силуанов,  министр финансов
  • «Год прошел в режиме жесткой экономии ресурсов. Но он стал годом осознанных возможностей... Нас санкциями продолжают давить, нефть была дешевой, но мы научились использовать ситуацию»
    Цитата дня: Дмитрий Медведев, премьер-министр России
    Дмитрий Медведев,  премьер-министр России
1из10
Рейтинг упоминаемости топ-менеджеров в СМИ 
  1. Григорий Березкин, Владелец группы компаний ЕСН
    Григорий Березкин
    Владелец группы компаний ЕСН
  2. Илон Маск, Канадско-американский инженер, предприниматель, изобретатель и инвестор, миллиардер
    Илон Маск
    Канадско-американский инженер, предприниматель, изобретатель и инвестор, миллиардер
  3. Алексей Мордашов, Генеральный директор ОАО «Северсталь»
    Алексей Мордашов
    Генеральный директор ОАО «Северсталь»
  4. Роман Ротенберг, Предприниматель, менеджер, спортивный функционер
    Роман Ротенберг
    Предприниматель, менеджер, спортивный функционер
  5. Марк Цукерберг, Основатель и глава Facebook Inc.
    Марк Цукерберг
    Основатель и глава Facebook Inc.
  6. Михаил Фридман, Совладелец и председатель наблюдательного совета консорциума «Альфа-Групп»
    Михаил Фридман
    Совладелец и председатель наблюдательного совета консорциума «Альфа-Групп»
  7. Алишер Усманов, Основатель USM Holdings
    Алишер Усманов
    Основатель USM Holdings
  8. Игорь Сечин, Президент государственной нефтяной компании «Роснефть»
    Игорь Сечин
    Президент государственной нефтяной компании «Роснефть»
  9. Леонид Михельсон, Председатель правления и крупный акционер российской газовой компании ОАО «Новатэк»
    Леонид Михельсон
    Председатель правления и крупный акционер российской газовой компании ОАО «Новатэк»
  10. Герман Греф, Президент и председатель правления Сбербанка России
    Герман Греф
    Президент и председатель правления Сбербанка России
10из10
Рейтинг упоминаемости в российских СМИ по данным Медиалогии за неделю
Рейтинг упоминаемости топ-менеджеров в соцсетях 
  1. Илон Маск, Канадско-американский инженер, предприниматель, изобретатель и инвестор, миллиардер
    Илон Маск
    Канадско-американский инженер, предприниматель, изобретатель и инвестор, миллиардер
  2. Александр Медведев, Заместитель председателя правления ПАО «Газпром», генеральный директор ООО «Газпром экспорт»
    Александр Медведев
    Заместитель председателя правления ПАО «Газпром», генеральный директор ООО «Газпром экспорт»
  3. Павел Дуров, Основатель социальной сети «ВКонтакте» и мессенджера Telegram
    Павел Дуров
    Основатель социальной сети «ВКонтакте» и мессенджера Telegram
  4. Роман Абрамович, Российский предприниматель, миллиардер
    Роман Абрамович
    Российский предприниматель, миллиардер
  5. Билл Гейтс, Предприниматель, филантроп, один из создателей и бывший крупнейший акционер компании Microsoft
    Билл Гейтс
    Предприниматель, филантроп, один из создателей и бывший крупнейший акционер компании Microsoft
  6. Герман Греф, Президент и председатель правления Сбербанка России
    Герман Греф
    Президент и председатель правления Сбербанка России
  7. Анатолий Чубайс, Генеральный директор ОАО «Роснано»
    Анатолий Чубайс
    Генеральный директор ОАО «Роснано»
  8. Михаил Прохоров, Российский политик и предприниматель, миллиардер
    Михаил Прохоров
    Российский политик и предприниматель, миллиардер
  9. Сергей Галицкий, Основатель и совладелец крупнейшей розничной сети «Магнит», президент и владелец ФК «Краснодар»
    Сергей Галицкий
    Основатель и совладелец крупнейшей розничной сети «Магнит», президент и владелец ФК «Краснодар»
  10. Дональд Трамп, Американский бизнесмен и политический деятель, медиамагнат, писатель
    Дональд Трамп
    Американский бизнесмен и политический деятель, медиамагнат, писатель
    место
10из10
Рейтинг упоминаемости в российских соцсетях по данным ВКонтакте за месяц

Вакансии

  • Директор по продукту Рay Day

  • Начальник Отдела анализа корпоративных рисков

    Опыт 3–6 лет
  • Руководитель группы аналитики данных

    Опыт более 6 лет
  • Директор по развитию бизнеса (облачная телефония)

    Опыт 3–6 лет
  • Руководитель PR-проектов

    Опыт 3–6 лет
  • Руководитель группы урегулирования проблемной задолженности

    Опыт 1–3 года
  • Начальник отдела электронной коммерции Департамента Эквайринга

    Опыт 3-6 лет
  • Руководитель проектов (разработка под мобильные платформы)

    Опыт 3-6 лет
  • Руководитель направления развития бизнеса

  • Директор направления Digital по розничным продуктам

    Опыт 3-6 лет
  • Руководитель проектов по развитию собственных производств

    Опыт более 6 лет