Срочно
Автор: Татьяна Гладышева

ЦБ одобрил санацию банка «Пересвет»

Фото: Александр Щербак/ТАСС

ЦБ объявил о начале санации банка «Пересвет» с использованием механизма bail-in, который подразумевает конвертацию средств кредиторов в капитал банка. На переговоры ушло почти полгода. В результате более 70 кредиторов «Пересвета» готовы конвертировать в его капитал 69,7 млрд руб. Среди них «Экспоцентр», «Русгидро» и «Интер РАО». Еще 66,7 млрд руб. выделит ЦБ.

ЦБ снова применил bail-in

19 апреля Банк России объявил о начале санации банка «Пересвет» с использованием механизма bail-in. После полугода переговоров более 70 кредиторов банка согласились конвертировать в его капитал 69,7 млрд руб., еще 66,7 млрд руб. выделит ЦБ. Таким образом, санация «Пересвета» обойдется в 136,4 млрд руб. Санатором выступит опорный банк «Роснефти» — Всероссийский банк развития регионов.

ЦБ уже приходилось применять механизм bail-in, однако случай «Пересвета» остается особенным. «На мой взгляд, санация “Пересвета” для банковского сектора — знаковое явление, несмотря на то что процедура bail-in в России уже применялась при санации Фондсервисбанка и банка “Таврический”. Думаю, что процесс финансового оздоровления в целом будет постепенно двигаться в сторону bail-in, что таких случаев будет всё больше», — поясняет директор группы «Финансовые институты» Standard & Poor's Сергей Вороненко.

«Санация “Пересвета” была ожидаемым событием для участников рынка, основным был вопрос объема средств, которые государство (АСВ) выделит для поддержания жизнеспособности кредитной организации. С учетом того, что новый механизм санации предполагает сохранение кредитной схемы финансового оздоровления, а также прецедент “Пересвета” дают основания полагать, что выделение государственных средств на спасение неустойчивых банков по-прежнему возможно», — полагает старший директор, руководитель группы банковских рейтингов АКРА Кирилл Лукашук.

По мнению Вороненко, вероятность применения bail-in для санации банков в дальнейшем только возрастает. «Другими словами, если еще какой-либо банк окажется в том же состоянии, что и «Пересвет», процедура финансового оздоровления с помощью bail-in будет более вероятна, чем с помощью выделения кредита АСВ банку-санатору. То есть участие государства в санации, скорее всего, будет сокращаться, тогда как участие кредиторов в финансовом оздоровлении банков, наоборот, расти», — полагает эксперт.

Участники санации

Впервые о санации «Пересвета» при участии ВБРР с использованием bail-in заговорили еще осенью прошлого года (об этом сообщала газета «Коммерсант» со ссылкой на собственные источники). Концепция окончательно оформилась в декабре, когда глава Торгово-промышленной палаты Сергей Катырин, Игорь Сечин (в качестве председателя совета директоров «Интер РАО») и глава «Русгидро» Николай Шульгинов направили на имя премьер-министра Дмитрия Медведева письмо с предложением о санации «Пересвета» на базе Всероссийского банка развития регионов (ВБРР) и с конвертацией части средств кредиторов. Как рассказал RNS Катырин в кулуарах Гайдаровского форума, премьер-министр Медведев позитивно отреагировал на предложение кредиторов «Пересвета». Также он сообщил, что доля Русской православной церкви (РПЦ) в капитале «Пересвета» в результате bail-in должна снизиться.

В январе акционеры и совет директоров банка одобрили выпуск субординированных облигаций на общую сумму 125,02 млрд руб., а 14 февраля началось их размещение. Параллельно банк пытался договориться с держателями облигаций. В частности, в обмен на отступной владельцам бумаг предлагалось отказаться от права обращаться в суд с требованием о банкротстве «Пересвета». По шести выпускам из девяти договоренности были достигнуты.

Публично о планах войти в капитал «Пересвета» объявили лишь несколько его кредиторов. 3 апреля о намерении принять участие в конвертации сообщил Центр международной торговли. Согласно сообщению на портале раскрытия корпоративной информации, ЦМТ готов выкупить суборды «Пересвета» на сумму до 3 млрд руб.

12 апреля о заключении трех договоров (в рублях, долларах и евро) на покупку субординированных облигаций «Пересвета» сообщил его основной акционер — «Экспоцентр». Общая сумма сделки может составить около 11 млрд руб., окончательный расчет будет произведен по официальному курсу ЦБ на 24 апреля 2017 года.

14 апреля группа «Интер РАО» объявила о планах купить суборды банка на общую сумму 16,77 млрд руб. Причем 4,76 млрд руб. приходится на саму «Интер РАО», а 12,01 млрд руб. — на зависимые компании. 19 апреля совет директоров «Русгидро» одобрил участие в bail-in «Пересвета». Сумма сделки не раскрывается, однако, по данным отчетности, на 31 декабря 2016 года общая величина денежных средств и депозитов, размещенных «Русгидро» в «Пересвете», вместе с начисленными процентами по депозитам составила 5,51 млрд рублей. Участие в конвертации подтвердили НПФ «Будущее» и Бинбанк.

О планах рассмотреть вопрос вхождения в капитал «Пересвета» сообщили Россельхозбанк и Липецккомбанк (входит в банковскую группу «Зенит»). Также о наличии средств в банке «Пересвет» в октябре сообщал аэропорт «Пулково» — тогда в банке находилось 2,3 млрд руб. его средств. Однако о планах участия в bail-in компания не сообщала.

Планы на будущее

Глава ТПП Сергей Катырин сообщил RNS, что банк «Пересвет» может вернуться к полноценной работе после 24 апреля. «Все идет по плану. 24 апреля все объявят — я надеюсь, что закончат подписывать соглашения со всеми кредиторами и банк начнет работать», — сказал он.

На восстановление банка как полноценной структуры может потребоваться гораздо больше времени. «Инвестору (ВБРР) только предстоит разработать детальный план вывода банка на новую модель развития, фактически (с учетом качества имеющихся активов) с нуля построить новый институт — на это может уйти несколько лет. В России пока наблюдаются лишь единичные примеры эффективной реализации функции по финансовому оздоровлению», — считает Кирилл Лукашук.

«Думаю, санация "Пересвета" с применением bail-in — случай действительно особый, поскольку у банка достаточно большое число кредиторов с известными именами. Учитывая, сколько времени занял процесс обсуждения с ними условий оздоровления и финальной договоренности, я уверен, что решение по "Пересвету" было непростым. Стоит ли ожидать, что банк после санации изменит характер работы? Чтобы получить ответ на этот вопрос, давайте подождем. Должно пройти значительное время, прежде чем будет понятно, какой путь изберет "Пересвет" после окончания процедуры», — резюмировал Сергей Вороненко.

Череда проблем банка «Пересвет» началась 18 октября 2016 года, когда банк ограничил выдачу вкладов до 100 тыс. руб. в день. 21 октября Банк России ввел в «Пересвет» временную администрацию и установил мораторий на удовлетворение требований кредиторов сроком на три месяца. 21 января 2017 года мораторий был продлен еще на три месяца, его срок истекает 23 апреля.

В декабре появились первые данные о «дыре» в капитале банка «Пересвет» — первая оценка составила 35 млрд руб. В январе она оценивалась уже в 45,81 млрд руб., а по данным отчетности банка за 2016 год — составляла около 50,1 млрд руб. По результатам проверки ЦБ и АСВ величина отрицательных активов банка «Пересвет» составила более 103 млрд руб.

Акционерный коммерческий банк содействия благотворительности и духовному развитию Отечества «Пересвет» (акционерное общество) был основан в октябре 1992 года. По состоянию на октябрь 2016 года у банка было два основных акционера: финансово-хозяйственное управление РПЦ МП (36,54%) и акционерное общество «Экспоцентр» (24,36%). В январе 2017 года в результате допэмиссии акций их доли изменились: доля РПЦ снизилась с 36,54 до 27,5%, а доля «Экспоцентра» выросла с 24,4 до 42,3%.

Другие статьи
Трамп спровоцировал падение цен на нефть
Решение о выходе из Парижского соглашения может привести к росту добычи в США
США приняли на вооружение самый дорогой в мире авианосец
Строительство Gerald R. Ford обошлось почти в $13 млрд
Союзники осудили США за выход из Парижского соглашения по климату
Решение Трампа раскритиковали страны ЕС, Канада и Япония
Yahoo обвинила Трампа в попытке отменить санкции против России
В первые недели президентского срока Трамп намеревался отменить антироссийские санкции, заключив «большую сделку» с Москвой
США показали самый большой в мире самолет
Размах крыльев Stratolaunch составляет 117 метров, длина — 72 метра
Трамп может вернуть России дипломатические «дачи»
Дипломатические комплексы России в Нью-Йорке и Мэриленде были арестованы в конце 2016 года
Сенаторы США хотят больше санкций
Лидеры банковского комитета Сената предложили ужесточить санкции против российских компаний за действия России в Сирии
Навальный проиграл Усманову
Суд обязал ФБК и Навального удалить видео с расследованием о Медведеве
Украина арестовала имущество «Газпрома»
В рамках взыскания штрафа на $6 млрд Киев изъял акции компании «Газтранзит»
Футбольные клубы Европы растут в цене
Стоимость 32 европейских клубов за год выросла на €3 млрд за счет роста выручки от продажи прав на трансляцию матчей
Британия может потерять европейское небо
Авиасообщение между Великобританией и Евросоюзом может быть приостановлено из-за Brexit
Цифра дня
45
долларов за баррель
  • стоит нефть Brent после публикации данных о запасах нефти в США
  • составляет состояние Трампа, согласно Bloomberg Billionaires Index
  • занял МГУ в рейтинге лучших вузов Европы
  • превысил курс евро впервые с декабря
  • превысил спрос на российские суверенные еврооблигации
  • составляет сумма контрактов «Рособоронэкспорта» с иностранными ВВС
  • стоит нефть Brent после снижения цен на фоне новостей о росте числа буровых установок в США
  • будет инвестировано по всему миру в создание новых электростанций до 2040 года
  • превысили вложения России в казначейские облигации США
1из10
  • «Мы становимся сырьевым придатком. У нас металлургия осталась, химия, сельское хозяйство. Высоких технологических производств практически нет… Вы смотрите, как европейцы ставят нас на колени»
    Цитата дня: Леонид Кучма, экс-президент Украины
    Леонид Кучма,  экс-президент Украины
  • «Улица любого города может представлять опасность для жизни людей (при катаклизмах). Мы видим необходимость в адаптации градостроительного планирования к росту опасных природных явлений»
    Цитата дня: Сергей Донской, министр экологии и природных ресурсов РФ
    Сергей Донской,  министр экологии и природных ресурсов РФ
  • «ОАК будет иметь право первой ночи с российскими авиакомпаниями…Все равно остается большой кусок пирога для западных производителей. Наша главная задача — выиграть борьбу за остаток этого пирога с Airbus»
    Цитата дня: Сергей Кравченко, президент Boeing в России и СНГ
    Сергей Кравченко,  президент Boeing в России и СНГ
  • «То, что очередное продление санкций (ЕС против Крыма. — RNS) на год состоялось даже без обсуждения, означает, что на год продлен проездной билет для двойных стандартов»
    Цитата дня: Ирина Яровая, вице-спикер Госдумы
    Ирина Яровая,  вице-спикер Госдумы
  • «Конечно, многие хотят использовать эту возможность донести до меня свою озабоченность, боль, либо даже просьбу сформулировать. Ничего здесь особенного нет»
    Цитата дня: Владимир Путин, президент России
    Владимир Путин,  президент России
  • «Что касается выборов 2018 года, то есть вещи, в которых должна оставаться определенная интрига. Поэтому я полностью отвечать на Ваш вопрос (об участии в выборах. — RNS) не буду»
    Цитата дня: Владимир Путин, президент России
    Владимир Путин,  президент России
  • «Что касается санкций (CША против России. — RNS), то это способ конкурентной борьбы, чтобы обеспечить поставки американского СПГ. Пока из-под палки же не будут поставлять газ себе в убыток»
    Цитата дня: Александр Медведев, зампред правления «Газпрома»
    Александр Медведев,  зампред правления «Газпрома»
  • «В этом году основная статья экономии бюджета — как раз за счет сохранения оборонных расходов. Армия должна быть компактной, но современной и эффективной. Мы и так тратим достаточно много»
    Цитата дня: Владимир Путин, президент России
    Владимир Путин,  президент России
  • «Как бы ни старались демонизировать Россию, Россия — демократическая страна. И суверенная. С этим связаны определенные проблемы, но в этом есть и большие преимущества»
    Цитата дня: Владимир Путин, президент России
    Владимир Путин,  президент России
1из10
Рейтинг упоминаемости топ-менеджеров в СМИ 
  1. Михаил Прохоров, Российский политик и предприниматель, миллиардер
    Михаил Прохоров
    Российский политик и предприниматель, миллиардер
  2. Виталий Савельев, Генеральный директор ПАО «Аэрофлот»
    Виталий Савельев
    Генеральный директор ПАО «Аэрофлот»
  3. Владимир Богданов, Генеральный директор и совладелец нефтегазовой компании ОАО «Сургутнефтегаз»
    Владимир Богданов
    Генеральный директор и совладелец нефтегазовой компании ОАО «Сургутнефтегаз»
  4. Уоррен Баффет, Американский предприниматель, крупнейший в мире и один из наиболее известных инвесторов
    Уоррен Баффет
    Американский предприниматель, крупнейший в мире и один из наиболее известных инвесторов
  5. Тим Кук, Генеральный директор Apple
    Тим Кук
    Генеральный директор Apple
  6. Герман Греф, Президент и председатель правления Сбербанка России
    Герман Греф
    Президент и председатель правления Сбербанка России
  7. Павел Дуров, Основатель социальной сети «ВКонтакте» и мессенджера Telegram
    Павел Дуров
    Основатель социальной сети «ВКонтакте» и мессенджера Telegram
  8. Алексей Миллер, Председатель правления и заместитель председателя совета директоров ПАО «Газпром»
    Алексей Миллер
    Председатель правления и заместитель председателя совета директоров ПАО «Газпром»
  9. Алишер Усманов, Основатель USM Holdings
    Алишер Усманов
    Основатель USM Holdings
  10. Роман Абрамович, Российский предприниматель, миллиардер
    Роман Абрамович
    Российский предприниматель, миллиардер
10из10
Рейтинг упоминаемости в российских СМИ по данным Медиалогии за неделю
Рейтинг упоминаемости топ-менеджеров в соцсетях 
  1. Герман Греф, Президент и председатель правления Сбербанка России
    Герман Греф
    Президент и председатель правления Сбербанка России
  2. Андрей Костин, Президент — председатель правления ВТБ
    Андрей Костин
    Президент — председатель правления ВТБ
  3. Анатолий Чубайс, Генеральный директор ОАО «Роснано»
    Анатолий Чубайс
    Генеральный директор ОАО «Роснано»
  4. Билл Гейтс, Предприниматель, филантроп, один из создателей и бывший крупнейший акционер компании Microsoft
    Билл Гейтс
    Предприниматель, филантроп, один из создателей и бывший крупнейший акционер компании Microsoft
    место
  5. Роман Абрамович, Российский предприниматель, миллиардер
    Роман Абрамович
    Российский предприниматель, миллиардер
  6. Михаил Прохоров, Российский политик и предприниматель, миллиардер
    Михаил Прохоров
    Российский политик и предприниматель, миллиардер
  7. Сергей Галицкий, Основатель и совладелец крупнейшей розничной сети «Магнит», президент и владелец ФК «Краснодар»
    Сергей Галицкий
    Основатель и совладелец крупнейшей розничной сети «Магнит», президент и владелец ФК «Краснодар»
  8. Илон Маск, Канадско-американский инженер, предприниматель, изобретатель и инвестор, миллиардер
    Илон Маск
    Канадско-американский инженер, предприниматель, изобретатель и инвестор, миллиардер
  9. Алишер Усманов, Основатель USM Holdings
    Алишер Усманов
    Основатель USM Holdings
  10. Дональд Трамп, Американский бизнесмен и политический деятель, медиамагнат, писатель
    Дональд Трамп
    Американский бизнесмен и политический деятель, медиамагнат, писатель
    место
10из10
Рейтинг упоминаемости в российских соцсетях по данным ВКонтакте за месяц

Вакансии

  • Директор по продукту Рay Day

  • Начальник Отдела анализа корпоративных рисков

    Опыт 3–6 лет
  • Руководитель группы аналитики данных

    Опыт более 6 лет
  • Директор по развитию бизнеса (облачная телефония)

    Опыт 3–6 лет
  • Руководитель PR-проектов

    Опыт 3–6 лет
  • Руководитель группы урегулирования проблемной задолженности

    Опыт 1–3 года
  • Начальник отдела электронной коммерции Департамента Эквайринга

    Опыт 3-6 лет
  • Руководитель проектов (разработка под мобильные платформы)

    Опыт 3-6 лет
  • Руководитель направления развития бизнеса

  • Директор направления Digital по розничным продуктам

    Опыт 3-6 лет
  • Руководитель проектов по развитию собственных производств

    Опыт более 6 лет