Упрощенные переводы без открытия банковского счета ограничат

Воспользоваться механизмом упрощенной идентификации при переводах средств без открытия банковского счета смогут только те, кто хочет перечислить сумму до 100 тысяч рублей. Такой законопроект Комитет Госдумы по финрынку рекомендовал принять во втором чтении. 

Законопроект разработан Правительством и направлен на противодействие незаконным финансовым операциям. Сейчас идентификацию вообще не проводят по переводам до 15 тысяч рублей, если сумма больше, предусмотрена упрощенная идентификация. Для нее нужны только фамилия, имя, отчество и паспортные данные. В кабмине считают, что нужно ограничить верхний предел суммой в 100 тысяч рублей.

После вступления в силу новых норм полную идентификацию будут проходить все, кто переводит без открытия банковского счета суммы больше 100 тысяч. В этом случае будут проверять не только ФИО и паспортные данные, но и дату, и место рождения, ИНН, адрес. Если это иностранный гражданин, то проверят также законность его пребывания в России.