Минфин предложил смягчить контроль за валютными операциями населения

В Минфине считают возможным ослабление валютного контроля за финансовыми операциями граждан и передачу части полномочий по регулированию в коммерческие банки, рассказал RNS статс-секретарь — заместитель министра Юрий Зубарев. По его словам, в частности, можно обсудить вопрос об определении закрытого перечня запрещенных операций.

«Можно было бы подумать о том, чтобы в соответствии с мировой практикой валютное регулирование в отношении физлиц строить не на основе списка разрешенных операций, а четко определив те операции, которые запрещены. Это в большей степени отвечает современным подходам в регулировании, дает больше определенности, делает регулирование более понятным», — указал он.

В настоящее время валютное регулирование осуществляется в соответствии с 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». В законе отмечено, что валютные операции между резидентами запрещены, и приводится перечень исключений. Например, к основным разрешенным валютным операциям между физлицами-резидентами относятся переводы родственникам (без ограничения суммы и при предъявлении документа о родстве), переводы физлиц-резидентов физлицам-резидентам в зарубежных банках (не более $5 тыс. за один операционный день). Физлица также могут покупать и продавать валюту, оплачивать покупки за рубежом и т. п.

Нагрузка по контролю за валютными операциями физических лиц может быть более смещена в сторону банков, говорит Зубарев. В настоящее время в соответствии с законодательством они являются валютными агентами.

«Мне кажется, что требования, которые вполне обоснованы в отношении юридических лиц, для физических лиц являются избыточными. Очень важно понимать, что речь не идет о полном отказе от регулирования, а, может быть, переносе основной нагрузки по контролю за валютными операциями на подразделения, отвечающие за предотвращение незаконных валютных операций», — полагает замминистра.

По его словам, отделы банков по комплаенсу могли бы расширить применяемый ими инструментарий, прежде всего за счет аналитической работы по подозрительным операциям.

ЦБ в настоящее время чаще обращается к банкам с рекомендациями по организации контроля и мониторинга за теми или иными видами рисковых операций, отмечает Зубарев. Обращая внимание банков на конкретные виды операций, ЦБ нацеливает кредитные организации на осуществление дополнительного, более тщательного контроля по ним. Как следствие, банки чаще прибегают к механизму приостановки по операциям, что соответствует общемировой практике, объясняет Зубарев.

«Таких приостановок добросовестным клиентам опасаться совсем не стоит — получив уточняющую информацию, банк оперативно дает разрешение на транзакцию, а вот для тех, кто намеревался нарушить закон, это становится реальным препятствием», — подчеркивает замминистра.