Основные индикаторы
Данные с задержкой 15 мин.
USD/RUB
–0,34
65,31
EUR/RUB
–0,39
75,62
РТС
+1,67%
1165,87
ММВБ
–0,01%
2285,53
Brent
+1,26%
81,72
Золото
–0,37%
1230,30
S&P500
+0,16%
2579,37
NASDAQ
–0,17%
6716,53
FTSE 100
–0,07%
7487,96
NIKKEI
+1,86%
22420,08
Срочно
финансы

Титов предложил отказаться от блокировки банковских счетов при проверке «подозрительных операций»

Служба бизнес-омбудсмена Бориса Титова предлагает изменить механизм анализа подозрительных банковских операций бизнеса. В частности, проверку данных по подозрительным операциям предлагается осуществлять без блокировки счетов. Предложение содержится в проекте «Отработка механизма апелляции и реабилитации клиентов кредитных организаций. Закрытие и приостановление операций по счетам МСП».

«Предложения по базовому механизму: обеспечить проверку данных о "подозрительных операциях" в соответствии с методическими рекомендациями ЦБ РФ 18-МР от 21 июля 2017 года ответственными сотрудниками банков без приостановки операций и блокировки счетов в рамках взаимодействия с ФНС России с соблюдением следующих условий - если предметом проверки является операция до 5 млн рублей, то проверка без приостановки операций по счету может проводиться до трех раз в течение года», - говорится в проекте.

Как отмечается в проекте, более 500 тыс. операций по счетам компаний было приостановлено. «Зачастую банкам приходится дублировать функции по проверке контрагентов и операций по счетам с ФНС России (при этом сотрудники банка не имеют доступа к соответствующей информации)», - указывают авторы проекта.

Методические рекомендации ЦБ об учете банками случаев отказа от проведения операций, предписывают принимать решение об отказе по итогам проверки на соблюдение требований законодательства и противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Сотрудникам банка рекомендуется обратить внимание на ряд признаков: искусственное завышение счетов, уплата налогов в размерах, несопоставимых с масштабом деятельности, отсутствие выплаты со счета зарплаты сотрудникам или ее крайне низкий размер, неуплата со счетов НДФЛ и взносов во внебюджетные фонды и другое.

Если основания, по которым было принято решение об отказе в проведении операций, невозможно устранить, клиент может обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ.

В аппарате бизнес-омбудсмена предложили включить в комиссию представителей уполномоченного и деловых бизнес объединений.

«Это позволит подтверждать деловую репутацию предпринимателя и давать экспертную оценку характера операций по счету (зачастую без понимания реальных бизнес-процессов невозможно понять обоснованная ли была операция или нет)», - отмечают авторы проекта.

Цифра дня
7
млрд евро
  • составили потери итальянских экспортеров из-за взаимных санкций России и Запада
  • составил профицит российского бюджета за девять месяцев
  • составил чистый отток капитала из России в январе — сентябре
  • составил средний доход работающих пенсионеров в России
  • направило правительство на поддержку ипотечников
  • составил объем Фонда национального благосостояния в сентябре
  • составил госдолг США по итогам 2018 финансового года
  • превысил турпоток в Крым с начала года
  • превысила капитализация «Роснефти»
1из10
  • «Встреча (Путина и Трампа. — RNS) действительно была жесткой, потому что оба президента достаточно прямо говорили о тех раздражителях, которые есть в наших двусторонних отношениях»
    Цитата дня: Дмитрий Песков, пресс-секретарь президента РФ
    Дмитрий Песков,  пресс-секретарь президента РФ
  • «Мы категорически не согласны с использованием в обход норм международного права политически мотивированных протекционистских мер и диктата силы»
    Цитата дня: Владимир Путин, президент России
    Владимир Путин,  президент России
  • «В XXI веке говорить об инкорпорации, включении Беларуси в состав России, просто смешно. И я ни разу от нынешнего президента России этого не слышал, и от прошлого»
    Цитата дня: Александр Лукашенко, президент Белоруссии
    Александр Лукашенко,  президент Белоруссии
  • «А почему чиновники раньше не додумались давать стульями по голове футболистам за пропущенные мячи и незабитые голы? Представляете: не пробил пенальти — получи стулом в табло»
    Цитата дня: Мария Захарова, официальный представитель МИД России
    Мария Захарова,  официальный представитель МИД России
  • «Ничего тайного в поездке российских специалистов в Гаагу в апреле этого года не было. Это была рутинная поездка, они не прятались»
    Цитата дня: Сергей Лавров, министр иностранных дел России
    Сергей Лавров,  министр иностранных дел России
  • «Сбой в санкциях: вопреки давлению Вашингтона на Индию, (премьер-министр Индии Нарендра. — RNS) Моди подписал контракт с Путиным на поставку С-400 на сумму в $5 млрд»
    Цитата дня: Алексей Пушков , член Совета Федерации
    Алексей Пушков ,  член Совета Федерации
  • «Чем больше мужчины будут работать в школе, тем больше будет успехов. Я очень люблю женщин, сама преподавала, но я считаю, что мужское начало должно присутствовать обязательно в школе»
    Цитата дня:  Ольга Васильева, Министр просвещения
    Ольга Васильева,  Министр просвещения
  • «Как известно, шпионаж — это, так же как и проституция, одна из важнейших профессий в мире. Никто это не закрывал, правильно? И закрыть пока не в состоянии»
    Цитата дня: Владимир Путин, президент России
    Владимир Путин,  президент России
  • «Действует Лондон по принципу "мы обвиняем, а вы должны оправдываться, и даже если ложечки найдутся, главное — осадок". Я напомню: хотелось бы до Чепиги посмотреть на Скрипаля»
    Цитата дня: Мария Захарова, официальный представитель МИД России
    Мария Захарова,  официальный представитель МИД России
1из10