Основные индикаторы
Данные с задержкой 15 мин.
USD/RUB
–0,20
64,38
EUR/RUB
–0,64
72,18
РТС
–0,44%
1341,05
ММВБ
–0,69%
2739,28
Brent
+0,06%
62,10
Золото
–0,65%
1352,20
S&P500
+0,16%
2579,37
NASDAQ
–0,17%
6716,53
FTSE 100
–0,07%
7487,96
NIKKEI
+1,86%
22420,08
Срочно
финансы

СМИ рассказали о новом инструменте банков для блокировки счетов россиян

СМИ рассказали о новом инструменте банков для блокировки счетов россиянФото: РИА Новости / Алексей Сухоруков

Российские банки начали требовать от клиентов информацию о происхождении средств для открытия вклада и о том, на что были потрачены снятые со счета деньги, а в случае, если клиент не предоставил эту информацию, кредитные организации грозят заблокировать счет или вклад, сообщает газета «Известия» со ссылкой на клиентов Сбербанка и МКБ.

Кредитные организации действуют в рамках «антиотмывочного» закона, однако, согласно этому закону, банки могут блокировать счета за подозрительные операции (например, за частые переводы средств между частными лицами и организациями). При этом, как отмечает издание, к вкладам клиентов банки почти никогда не проявляли интереса.

В МКБ изданию не прокомментировали ситуацию, в Сбербанке сообщили, что, в соответствии с законодательством, кредитная организация обращается к клиенту за пояснением относительно происхождения средств при выявлении необычных операций. В банке добавили, что по закону должны проверять все операции на сумму более 600 тыс. рублей, и уточнили, что необходимый для разблокировки счета пакет документов может быть меняться в зависимости от конкретного случая.

По словам замглавы Росфинмониторинга, статс-секретяря Павла Ливадного, банки имеют право проверять клиентов, как физических, так и юридических лиц, если у кредитной организации появились сомнения в легальности операций. Он также отметил, что банки также могут интересоваться операцией и в целях безопасности клиента в случае наличия подозрений на мошеннические действия. Кроме того, банки могут интересоваться и операциями на сумму менее 600 тыс. рублей.

Ливадный добавил, что гражданин, который не согласен с отказом банка в проведении операции, может обратиться в комиссию, состоящую из представителей Банка России и Росфинмониторинга, или в суд.

Цифра дня
73
процента россиян
  • считают себя патриотами
  • доля многодетных семей в структуре бедности в России
  • составил отток капитала из России в январе-мае, увеличившись вдвое
  • доля бедных семей в Тыве, самый высокий показатель в России
  • составил рост товарооборота России и США при Трампе
  • регулярно занимаются спортом
  • готовы отказаться от использования пластиковых пакетов
  • выделят в России на развитие села
  • сообщили о снижении зарплаты за последний год
1из10
  • «Самый простой вариант - продлить действующий контракт (на транзит газа через Украину), предложенный украинской стороне... "Газпром" готов такие переговоры проводить»
    Цитата дня: Александр Новак , министр энергетики РФ
    Александр Новак ,  министр энергетики РФ
  • «Поскольку объем кредитов растет, потребительских, ипотечных, то и больше растет уплата процентов и погашение основного тела кредита. Это влияет на показатель реальных доходов населения»
    Цитата дня: Антон Силуанов, первый вице-премьер РФ
    Антон Силуанов,  первый вице-премьер РФ
  • «Иногда возникает странная ситуация, когда самые большие сторонники санкций и те, кто борется за их введение против России, на другой день думают уже о том, как продать свои товары в Россию»
    Цитата дня: Петер Пеллегрини, премьер-министр Словакии
    Петер Пеллегрини,  премьер-министр Словакии
  • «Все эти санкции, все эти ограничения, они, казалось бы ... для решения политических вопросов, а в конечном счёте это создание для собственных предприятий конкурентных преимуществ»
    Цитата дня: Антон Силуанов, первый вице-премьер РФ
    Антон Силуанов,  первый вице-премьер РФ
  • «Всегда есть вероятность (военной операции США против Ирана. — RNS). Хочу ли? Нет. Пожалуй, нет. Но всегда есть вероятность»
    Цитата дня: Дональд Трамп, президент США
    Дональд Трамп,  президент США
  • «Мы готовы вести переговоры с Россией. Мы готовы выполнять Минские соглашения»
    Цитата дня: Владимир Зеленский, президент Украины
    Владимир Зеленский,  президент Украины
  • «Что касается дела Майкла Калви… Это, конечно, очень досадная ситуация. Нам очень жаль... Мы все знаем его как благонадёжного бизнесмена, приверженца российского рынка»
    Цитата дня: Дмитрий Песков, пресс-секретарь президента России
    Дмитрий Песков,  пресс-секретарь президента России
  • «Если кто-то сможет обеспечить монополию в сфере ИИ, последствия понятны, тот станет властелином мира. Не случайно многие страны уже приняли планы действий по развитию таких технологий»
    Цитата дня: Владимир Путин, президент России
    Владимир Путин,  президент России
  • «Я хотел бы услышать, собирается ли Европа защищать независимость своих собственных стран, когда кто-то хочет диктовать Европе, какой энергетической политике они должны следовать»
    Цитата дня: Райнер Зеле, глава OMV
    Райнер Зеле,  глава OMV
1из10