Основные индикаторы
Данные с задержкой 15 мин.
USD/RUB
–0,04
63,04
EUR/RUB
–0,05
71,66
РТС
+0,05%
1387,28
ММВБ
+0,07%
2776,96
Brent
–0,42%
66,12
Золото
–0,76%
1410,20
S&P500
+0,16%
2579,37
NASDAQ
–0,17%
6716,53
FTSE 100
–0,07%
7487,96
NIKKEI
+1,86%
22420,08
Срочно
финансы

Эксперт удивился требованию банков раскрывать информацию о трате средств

Информация о требовании банков раскрыть информацию о том, на что клиенты потратили снятые со счета средства, вызывает удивление, поскольку обычно кредитные организации интересуются только происхождением денег при их поступлении, заявил изданию Nation News экономист и генеральный директор компании «Ева-бета» Сергей Григорян.

«Дело в том, что если у банка есть вопросы о легитимности денежных средств, то он должен задавать все вопросы "на входе", а не когда клиент хочет потратить эти деньги. Задавать такие вопросы на этапе, когда клиент тратит, — это что-то новое. Такого нет нигде в мировой банковской практике», — пояснил собеседник издания.

По словам Григоряна, в случае, если клиенту банка приходит на счет крупная сумма денег, существенно отличающаяся размером от обычных поступлений, то задавать вопросы о происхождении средств вполне логично. Если же клиент решил потратить средства, то выяснять информацию об этом не совсем правомерно.

«Возможно, банки озаботятся выявлением источников старых счетов, но я не думаю, что таких счетов много. И не думаю, что эта работа будет массовой. Речь будет идти о единичных случаях», — заключил эксперт.

Ранее «Известия» со ссылкой на клиентов Сбербанка и МКБ сообщили о новом инструменте банков для блокировки счетов. По данным издания, кредитные организации начали требовать информацию о происхождении средств для открытия вкладов и о том, на что были потрачены средства. Если клиент отказывается раскрывать эти данные, то счет или вклад грозят заблокировать.

Цифра дня
24
млрд евро
  • может ежегодно сэкономить ЕС благодаря «Северному потоку — 2»
  • посмотрели «Прямую линию» с Путиным в интернете
  • объем введенного в Москве жилья по программе реновации
  • оценил Медведев потери мировой экономики от кибератак в 2019 году
  • длилась «Прямая линия» с Владимиром Путиным
  • составили потери России из-за санкций с 2014 года
  • цена самых больших апартаментов в России
  • составил объем экспорта боевой авиации РФ в 2018 году
  • считают себя патриотами
1из10
  • «Любая атака со стороны Ирана на что-либо американское будет встречена огромной и превосходящей силой. В некотором отношении ‘’превосходящий’’ означает ‘’уничтожение’’»
    Цитата дня: Дональд Трамп, президент США
    Дональд Трамп,  президент США
  • «Из-за недальновидности властей (Грузии. — RNS) быстро вернуть сейчас российско-грузинские отношения не на удовлетворительный, но хотя бы на уровень, который был неделю назад, будет крайне сложно»
    Цитата дня: Нино Бурджанадзе, Экс-спикер парламента Грузии
    Нино Бурджанадзе,  Экс-спикер парламента Грузии
  • «Крым является частью России. Это правда. Украина и часть стран международного сообщества, которые не согласны с этим, должны принять реальность»
    Цитата дня: Милош Земан, президент Чехии
    Милош Земан,  президент Чехии
  • «Лень — это вполне нормальное состояние человека, вызванное тем, что хочется организму отдохнуть, но нет никакого другого способа бороться с ленью, как начать работать»
    Цитата дня: Владимир Путин, президент России
    Владимир Путин,  президент России
  • «История New York Times об усилении атак США на энергосистему РФ – это фейковые новости… Они должны немедленно раскрыть свои источники, которые, если они вообще существуют, являются липовыми»
    Цитата дня: Дональд Трамп , президент США
    Дональд Трамп ,  президент США
  • «Самый простой вариант - продлить действующий контракт (на транзит газа через Украину), предложенный украинской стороне... "Газпром" готов такие переговоры проводить»
    Цитата дня: Александр Новак , министр энергетики РФ
    Александр Новак ,  министр энергетики РФ
  • «Поскольку объем кредитов растет, потребительских, ипотечных, то и больше растет уплата процентов и погашение основного тела кредита. Это влияет на показатель реальных доходов населения»
    Цитата дня: Антон Силуанов, первый вице-премьер РФ
    Антон Силуанов,  первый вице-премьер РФ
  • «Иногда возникает странная ситуация, когда самые большие сторонники санкций и те, кто борется за их введение против России, на другой день думают уже о том, как продать свои товары в Россию»
    Цитата дня: Петер Пеллегрини, премьер-министр Словакии
    Петер Пеллегрини,  премьер-министр Словакии
  • «Все эти санкции, все эти ограничения, они, казалось бы ... для решения политических вопросов, а в конечном счёте это создание для собственных предприятий конкурентных преимуществ»
    Цитата дня: Антон Силуанов, первый вице-премьер РФ
    Антон Силуанов,  первый вице-премьер РФ
1из10