Срочно

Груз «Российского кредита»

Фото: Александр Коряков/Коммерсантъ

Суммарные требования кредиторов к банку Анатолия Мотылева «Российский кредит» превысили 123,5 млрд руб. По состоянию на 22 августа в качестве обязательной компенсации по вкладам физлиц уже перечислено 5,8 млрд руб. В свою очередь Агентство по страхованию вкладов пытается взыскать с заемщиков банка «Российский кредит», у которого более года назад была отозвана лицензия, по меньшей мере несколько миллиардов рублей, свидетельствует картотека арбитражных судов. АСВ является конкурсным управляющим «Российского кредита», дыру в капитале которого временная администрация оценила в 111 млрд руб.

Суммарный объем обязательств первой очереди к банку к настоящему времени составил 47,6 млрд руб. (2575 кредиторов), второй очереди — 1,6 млн руб. (41 кредитор), третьей очереди — 75,9 млрд руб. (914 кредиторов), заявили RNS в АСВ.

«В настоящее время (с 10.02.2016 по 01.09.2016) осуществляются расчеты с кредиторами первой очереди (в реестре) в размере 12,36% от суммы установленных требований. На проведение указанных выплат направлено 5832,9 млн руб.», — сказали в агентстве, уточнив, что осталось перечислить 600 тыс. руб.

Крупнейшим кредитором является АСВ, к которому перешли права требования в результате выплаты возмещения по вкладам вкладчикам ликвидируемого банка. Задолженность перед кредиторами третьей очереди, к которой относится и задолженность перед государственными органами (ФНС, ПФР и др.), составляет около 64% общей непогашенной задолженности банка перед кредиторами.

Последние в очереди

Аналитики рейтинговых агентств отмечают очень низкий уровень возврата для кредиторов третьей очереди. Основная часть возмещения приходится на кредиторов первой очереди, которыми в случае банкротства банков являются физические лица.

«Депозиты физических лиц по законодательству идут вперед всех других. Если что-то и достается, то им. И то не всегда хватает, поэтому приходится задействовать АСВ», — отмечает старший директор Fitch Ratings Александр Данилов.

Кредиторам третьей очереди — а это в основном юрлица — на полное удовлетворение требований рассчитывать обычно не стоит.

«Согласно недавно опубликованной статистике Центрального банка, средний процент удовлетворения требований кредиторов третьей очереди тех банков, где АСВ занималось конкурсным производством, был около 16% — это исторический средний уровень по всем банкам, которые прошли через процесс ликвидации. Исходя из такой статистики, кредиторы третьей очереди практически не получают ничего», — сказал RNS младший вице-президент, аналитик международного рейтингового агентства Moody’s Лев Дорф.

По его словам, для кредиторов первой очереди уровень удовлетворения требований, как правило, гораздо выше и в среднем составляет 60–70%. «После того как выплачивают сначала всем застрахованным физическим лицам, кредитором первой очереди становится АСВ, и все, что остается, идет на расчеты по обязательным платежам и оплату остальным кредиторам первой очереди. Для кредиторов третьей очереди редко что остается», — поясняет он.

В целом объемы судебного взыскания средств в пользу кредиторов банков, у которых отозваны лицензии, составляют около 2%, говорил в июне RNS глава АСВ Юрий Исаев.

Заемщики-банкроты

«Российский кредит» в лице конкурсного управляющего — АСВ — ведет тяжбы для взыскания денег с лиц, которые когда-то брали займы в банке, но не вернули их. RNS проанализировал несколько исков, поданных АСВ, общей суммой в почти 15 млрд руб. Должники по многим крупным искам оказались банкротами.

«Низкий уровень возврата средств отражает плохое качество активов банков перед их ликвидацией, что обусловлено прежде всего высоким уровнем мошеннических действий, связанных с выводом активов», — рассуждает Дорф из Moody’s о том, почему нередко кредиторы самих банков получают мало.

После отзыва лицензии у «Российского кредита» ЦБ сообщал, что отчетность банка не отражала его реального финансового положения по причине неадекватной оценки принятых кредитных рисков. Материалы по банку были переданы в Следственный комитет. Материалы в отношении других банков и НПФ, подконтрольных Мотылеву, также получили МВД и Генпрокуратура.

«Банк России в ходе осуществления проверки качества активов группы банков и входящих в ее состав негосударственных пенсионных фондов установил, что проводимые внутри группы банков и связанными с их руководством и собственниками компаниями операции осуществлялись с целью скрытия от надзорного органа информации о реальном финансовом положении банков и негосударственных пенсионных фондов группы, а также о проведенных операциях по выводу активов», — сообщал ЦБ в сентябре прошлого года.

Так, в мае 2016 года АСВ в лице конкурсного управляющего подало иск о взыскании с компании «Альят+» более 2,13 млрд руб. задолженности по нескольким кредитным договорам. 30 мая того же года «Альят+» признан банкротом по иску Сбербанка. Согласно данным ЕГРЮЛ, учредителем компании-банкрота выступала Виктория Станеско, на которую зарегистрировано еще несколько компаний, а основной вид деятельности компании — оптовая торговля мясом.

В отношении ООО «Уникор-Сервис» арбитраж ввел процедуру наблюдения уже по иску самого АСВ. Долг компании перед «Российским кредитом» — более 1 млрд руб. (включая штрафы за просрочку). Учредителем «Уникор-Сервиса» выступал закрытый ПИФ «Стратегические инвестиции», который, согласно ЕГРЮЛ, находился под управлением ООО «НРК фондовый рынок». Инвестиционные паи этого ЗПИФ находились под управлением УК «Интерфин Капитал» — у этой УК в конце августа 2015 года отозвана лицензия. Она управляла средствами пенсионных накоплений нескольких негосударственных пенсионных фондов, подконтрольных Мотылеву (у них также отозваны лицензии). В картотеке арбитражных судов есть иски «Уникор-Сервиса» к офшору «Камилла Пропертиз Лимитед», который в декабре 2015 года подавал иск о банкротстве Анатолия Мотылева, но потом его отозвал.

Обязательства по кредиту «Уникор-Сервиса» были обеспечены залогом имущественных прав на землю площадью 79,1 тыс. кв. м близ подмосковной деревни Подольниха.

«С учетом нынешней экономической ситуации, по оценке S.A. Ricci, рыночную стоимость данного участка при условии реализации целиком под строительство коттеджного поселка может составить в 330–390 млн рублей», — сказали RNS в консалтинговой компании S.A. Ricci.

Арбитраж также признал задолженность перед «Российским кредитом» ООО «Астон Гранд» на более чем 1 млрд руб. По заявлению банка в лице АСВ должник признан банкротом. «Астон Гранд» принадлежит офшору Mofetteco Holding, зарегистрированному на Кипре за месяц до регистрации «Астон Гранда» в Москве. В залог по кредиту перед «Российским кредитом» эта компания оставила квартиры площадью 15 тыс. кв. м в строящемся жилом комплексе в подмосковном поселке Север в Томилино-3. В июле в реестр требований кредиторов включен и долг ЖК «Альянс-строй» в 1,67 млрд руб. — эта компания по решению арбитража долг не вернула, после чего «Российский кредит» подал заявление о ее банкротстве.

В мае 2016 года по иску «Российского кредита» процедура наблюдения введена и в ООО «Сендерфол», которое задолжало банку более 2 млрд руб. Основным направлением деятельности «Сендерфола» в ЕГРЮЛ значится «вложение в ценные бумаги», ее учредителем выступает кипрский офшор. «Сендерфол» является учредителем еще одного должника-банкрота банка — ООО «Техномарк» (1,69 млрд руб.). К иску о банкротстве «Техномарка» присоединились также несколько НПФ, которые считались подконтрольными Мотылеву.

«Российский кредит» включен в число кредиторов третьей очереди обанкротившегося ООО «Бизнесстолица» о взыскании 1,5 млрд руб. по трем договорам. По его иску введена процедура наблюдения и в ООО «Проффинанс» (учредитель — кипрский офшор), долг которого составил более 1 млрд руб.

В марте 2016 года арбитраж удовлетворил иск банка к ООО «Монетный двор» (учредители — кипрская фирма и два физлица) на 1,27 млрд руб., а в июне — к ООО «СУ-79» на почти 487 млн руб., в июле — к ООО «Кадр» на более чем 200 млн руб., в феврале — к ООО «Юнитрейд» на почти 318 млн руб., в апреле — к ООО «Керамикгрупп» на почти 706 млн и т. д.

Летом прошлого года четыре подконтрольных Мотылеву банка — «Российский кредит», М банк, АМБ банк и «Тульский промышленник» — были лишены лицензии, а затем признаны банкротами. ЦБ оценил «дыру» в главном банке группы — «Российском кредите» — в 111 млрд руб. Также были аннулированы лицензии семи НПФ, в которых находилось 50,6 млрд руб. пенсионных накоплений, из которых 35,6 млрд были признаны неликвидными.

Другие статьи
В Давосе заявили об угрозе технологической безработицы
Автоматизация приводит к потере рабочих мест и может провоцирует рост неравенства, считают эксперты
Цены на какао взяли курс на снижение
Сокращение переработки и избыток предложения вызвали падение цен на какао
Россия готовит лазерное и гиперзвуковое оружие
В новых видах оружия будут использоваться принципиально новые материалы и системы управления
Финляндия готовится к «гибридным атакам»
Центр противодействия «гибридным атакам» в Хельсинки может быть создан к концу 2017 года
Samsung нашла причины возгорания Note 7
Ими стали неправильные размеры батарей и производственный брак
Законопроекту об онлайн-кинотеатрах подготовили поправки
Авторы поправок предложили смягчить требования к видеосервисам в части иностранного владения
Белоруссия ищет альтернативу российской нефти
Страна ранее предпринимала такие попытки, но не нашла сравнимую по стоимости нефть
Украинская Roshen уходит из России
Компания не планирует возобновлять производство в России
Китайская экономика замедлилась до минимума с 1990 года
В 2016 году ВВП страны вырос на 6,7%
Credit Suisse указал на риск спада мировой экономики
Новая рецессия может начаться из-за высокой долговой нагрузки и ограничений в торговле
Инаугурация Трампа стала риском для российских акций
Инвесторы могут начать распродажу российских активов после инаугурации Трампа

Интервью  

все интервью
Цифра дня
20
млрд рублей
  • выделит правительство России на благоустройство дворов в 2017 году
  • налоговых доходов поступило в консолидированный бюджет РФ в 2016 году
  • составил дефицит бюджета России в 2016 году
  • инвестирует «Газпром» в «Северный поток-2» в 2017 году
  • превысил биржевой курс доллара впервые с 11 января
  • достиг разрыв в зарплатах топ-менеджеров и рабочих в США
  • поездок совершили туристы в 2016 году
  • потратит British American Tobacco на покупку 57,8% Reynolds
  • стоимость слияния производителя очков Ray-Ban и французской Essilor
1из10
  • «Пора расстаться с иллюзиями, что в отношении нашей страны будут отменены какие-то санкции. Очевидно, — это надолго. Нечего надеяться на чужие выборы, на приход новых иностранных руководителей»
    Цитата дня: Дмитрий Медведев, Председатель правительства России
    Дмитрий Медведев,  Председатель правительства России
  • «В предложениях Трампа — обсуждать вопросы по возможному сокращению ядерных вооружений — кроется неприемлемая для России идеология, которая чревата втягиванием в гонку обычных вооружений»
    Цитата дня: Владимир Гутенев, председатель комиссии Госдумы по содействию предприятиям ОПК
    Владимир Гутенев,  председатель комиссии Госдумы по содействию предприятиям ОПК
  • «Такого ужаса, какой я ощущаю в Давосе у большинства участников (из-за победы Трампа. — RNS), я за все годы участия припомню только один раз… когда разворачивался мировой финансовый кризис»
    Цитата дня: Анатолий Чубайс, глава УК «Роснано»
    Анатолий Чубайс,  глава УК «Роснано»
  • «Мы с моим партнером вкладываем сотни миллионов долларов в Россию в последние несколько лет. Мы видим, что можно опасаться "черных лебедей"… А можно искать "золотых лебедей"»
    Цитата дня: Дмитрий Костыгин, совладелец «Юлмарта»
    Дмитрий Костыгин,  совладелец «Юлмарта»
  • «Санкции не убили нас, мы по-прежнему работаем, мы по-прежнему в России получаем прибыль. Но санкции делают наше будущее не таким ярким, каким мы ожидали его»
    Цитата дня: Андрей Костин, глава ВТБ
    Андрей Костин,  глава ВТБ
  • «Возобновляемая энергетика — это всего лишь оправдание для роста потребления угля во многих странах. Это своего рода пропаганда… Вы видите, что становится больше угольной электрогенерации»
    Цитата дня: Олег Дерипаска, президент «Русала»
    Олег Дерипаска,  президент «Русала»
  • «Мы пробовали построить демократию. Через 25 лет ничего не происходит. Теперь у меня есть мечта жить в современной европейской стране. Если ты хочешь сделать это хорошо, сделай это сам»
    Цитата дня: Виталий Кличко, мэр Киева
    Виталий Кличко,  мэр Киева
  • «Проблема Европы — это сама Европа, потому что она была решением проблем для отстающих стран, а теперь все повернулось в другую сторону, и Европа генерирует проблемы стран»
    Цитата дня: Пьер Карло Падоан  , министр финансов Италии
    Пьер Карло Падоан ,  министр финансов Италии
  • «Проведение политики протекционизма — это как запереть себя в темной комнате. Снаружи могут быть дождь и ветер, но также воздух и свет. В торговой войне никто не будет победителем»
    Цитата дня: Си Цзиньпинь, председатель КНР
    Си Цзиньпинь,  председатель КНР
1из10
Рейтинг упоминаемости топ-менеджеров в СМИ 
  1. Олег Белозеров, Президент ОАО «Российские железные дороги»
    Олег Белозеров
    Президент ОАО «Российские железные дороги»
  2. Николай Токарев, Президент ОАО «Транснефть»
    Николай Токарев
    Президент ОАО «Транснефть»
  3. Александр Мамут, Российский предприниматель и финансист
    Александр Мамут
    Российский предприниматель и финансист
  4. Сергей Горьков, Председатель Внешэкономбанка
    Сергей Горьков
    Председатель Внешэкономбанка
  5. Аркадий Ротенберг, Предприниматель
    Аркадий Ротенберг
    Предприниматель
  6. Марк Цукерберг, Основатель и глава Facebook Inc.
    Марк Цукерберг
    Основатель и глава Facebook Inc.
  7. Алексей Миллер, Председатель правления и заместитель председателя совета директоров ПАО «Газпром»
    Алексей Миллер
    Председатель правления и заместитель председателя совета директоров ПАО «Газпром»
  8. Андрей Костин, Президент — председатель правления ВТБ
    Андрей Костин
    Президент — председатель правления ВТБ
  9. Анатолий Чубайс, Генеральный директор ОАО «Роснано»
    Анатолий Чубайс
    Генеральный директор ОАО «Роснано»
  10. Герман Греф, Президент и председатель правления Сбербанка России
    Герман Греф
    Президент и председатель правления Сбербанка России
10из10
Рейтинг упоминаемости в российских СМИ по данным Медиалогии за неделю
Рейтинг упоминаемости топ-менеджеров в соцсетях 
  1. Герман Греф, Президент и председатель правления Сбербанка России
    Герман Греф
    Президент и председатель правления Сбербанка России
  2. Александр Медведев, Заместитель председателя правления ПАО «Газпром», генеральный директор ООО «Газпром экспорт»
    Александр Медведев
    Заместитель председателя правления ПАО «Газпром», генеральный директор ООО «Газпром экспорт»
  3. Алишер Усманов, Основатель USM Holdings
    Алишер Усманов
    Основатель USM Holdings
  4. Анатолий Чубайс, Генеральный директор ОАО «Роснано»
    Анатолий Чубайс
    Генеральный директор ОАО «Роснано»
  5. Билл Гейтс, Предприниматель, филантроп, один из создателей и бывший крупнейший акционер компании Microsoft
    Билл Гейтс
    Предприниматель, филантроп, один из создателей и бывший крупнейший акционер компании Microsoft
  6. Роман Абрамович, Российский предприниматель, миллиардер
    Роман Абрамович
    Российский предприниматель, миллиардер
  7. Сергей Галицкий, Основатель и совладелец крупнейшей розничной сети «Магнит», президент и владелец ФК «Краснодар»
    Сергей Галицкий
    Основатель и совладелец крупнейшей розничной сети «Магнит», президент и владелец ФК «Краснодар»
  8. Михаил Прохоров, Российский политик и предприниматель, миллиардер
    Михаил Прохоров
    Российский политик и предприниматель, миллиардер
  9. Андрей Костин, Президент — председатель правления ВТБ
    Андрей Костин
    Президент — председатель правления ВТБ
  10. Дональд Трамп, Американский бизнесмен и политический деятель, медиамагнат, писатель
    Дональд Трамп
    Американский бизнесмен и политический деятель, медиамагнат, писатель
    место
10из10
Рейтинг упоминаемости в российских соцсетях по данным ВКонтакте за месяц

Вакансии

  • Директор по продукту Рay Day

  • Начальник Отдела анализа корпоративных рисков

    Опыт 3–6 лет
  • Руководитель группы аналитики данных

    Опыт более 6 лет
  • Директор по развитию бизнеса (облачная телефония)

    Опыт 3–6 лет
  • Руководитель PR-проектов

    Опыт 3–6 лет
  • Руководитель группы урегулирования проблемной задолженности

    Опыт 1–3 года
  • Начальник отдела электронной коммерции Департамента Эквайринга

    Опыт 3-6 лет
  • Руководитель проектов (разработка под мобильные платформы)

    Опыт 3-6 лет
  • Руководитель направления развития бизнеса

  • Директор направления Digital по розничным продуктам

    Опыт 3-6 лет
  • Руководитель проектов по развитию собственных производств

    Опыт более 6 лет